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人保资产“一支部一品牌”创建成果系列（十三）——法律合规部党支部“党建引领、法规护航”品牌

2026-02-25 15:50:00

法规部党支部积极落实党的二十届四中全会关于“加快建设金融强国”精神，围绕“服务实体经济、防控金融风险、深化金融改革”三大任务，积极打造“党建引领、法规护航”支部品牌，将党建优势转化为合规管理效能，为维护金融稳定、服务中国式现代化、助力集团“五个一流”建设提供坚实支撑。

一、深耕金融“五篇大文章”，合规服务实体经济本源

法规部党支部以中央政策为纲领，以合规管理为支撑，推动金融资源精准对接实体经济重点领域需求，将“五篇大文章”落到实处。

精准赋能科技金融。紧扣中央“强化科技自立自强金融支撑”的战略要求，前置开展投资数据中心、高科技企业等课题的创新研究，围绕法律监管环境、商业模式、特有风险形成专业分析报告，为高科技项目筛选、资产尽调、架构设计、风险定价提供前瞻性法律指引；全力支持首支科技创新主题组合类产品“中国人保资产聚瑞科技资产管理产品”成功发行，深度参与产品合规设计和落地，推动完成公司在科技金融领域重要布局。

助力绿色低碳转型。响应中央“碳达峰、碳中和”战略及绿色金融发展政策，创新设置投资标的ESG合规监督标准，自研在投资系统中嵌入ESG合规刚性管控功能；全力支持碳中和绿色债、碳中和灵活配置、中证800ESG指数等ESG投资产品的产品登记、合同审核、投资监督，筑牢ESG投资合规底线，切实落实中央“引导金融资源向绿色低碳领域倾斜”的要求。

服务银发经济发展。落实中央“积极应对人口老龄化”国家战略及养老金融发展部署，响应公司基本养老组合标杆化建设要求，制定专项工作方案，从人员支持、委托人拜访、托管行沟通、技防体系建设、培训宣导等方面全方位提升管理水平，践行金融服务民生保障战略。

二、护航长期资金入市，发挥“压舱石”“稳定器”作用

法规部党支部践行“发挥保险资金长期投资优势，为资本市场稳定发展提供有力支撑”的政策导向，以合规管理为保障，助力保险资金规范入市，积极建设金融强国。

助力长期股票投资试点改革，合规牵引优质投资载体搭建。积极响应中央“扩大长期股票投资试点”的改革部署，在私募基金子公司设立中承担核心合规职责，全流程主导合规落地，深度参与法律主体设立、备案登记，牵头规范制度体系构建、人员资质审核、信息系统建设、服务商选聘等核心事项，统筹内部跨部门资源，搭建公司与监管的沟通桥梁，确保各环节严格遵循私募基金“规范发展、服务实体”的政策要求，推动子公司成功设立。

提升权益投资合规支撑能力。紧跟中央“丰富权益投资品种、优化权益投资结构”政策，支持互换便利等新权益品种拓展，结合监管新规，开展前置性合规论证，落实中央“增强资本市场长期投资力量”的要求，为公司权益投资能力与业绩提升保驾护航。

三、合规赋能业务转型提质，畅通国民经济循环

党支部积极支持业务转型，把中央大政方针转化为合规服务的行动指南，确保业务转型既严守合规底线，又契合服务实体经济战略导向。

全链条合规支持证券化业务转型，推动存量资产“活化”。法规部深度参与证券化业务转型全流程，将中央“市场化、法治化盘活存量”要求贯穿始终。2025年成功支持中交广明高速、中铁诺德、保单质押贷款等ABS项目落地，紧扣“聚焦国家重大战略”要求，将证券化业务与基础设施、保障性租赁住房等中央重点支持领域深度绑定，通过合规管控确保资金投向精准契合“两新一重”、民生保障等政策要求，既助力企业盘活存量资产、缓解负债压力，又推动优质资源向国家战略领域集中，优化经济结构。同时，制定交易所ABS业务示范文本，牵头完成资产证券化业务合规自查，在交易结构设计、法律文本审核、风险提示与缓释、投后支持等环节提供专业服务。

服务组合类产品转型，为实体经济高质量发展夯实金融支撑。围绕组合类产品立项、设计、上线全生命周期，将“金融服务实体经济”作为核心管控标准，对产品结构、资金投向、风控措施逐一核查，将风险防控前置；主动对接监管部门，获取政策执行指导，加强同业沟通，组织跨部门研讨，精准解决实体领域资产配置比例、合规风控模型搭建等难题，确保产品设计运营符合中央政策导向；多次组织研讨会，助力业务部门将资金精准导入科技、绿色产业等中央重点扶持的实体经济领域。既践行中央政策要求，又实现“合规转型+服务实体+业绩提升”三重目标，形成政策落地与业务发展的良性循环。

四、锚定债务防控底线，筑牢金融安全屏障

党支部严格落实中央债务管控政策，以“坚决遏制隐性债务增量、稳妥化解存量”为根本遵循，搭建融资平台与隐性债务排查机制，将中央“防风险”要求贯穿投资全流程。健全制度与流程规范，构建全方位排查体系，制定《融资平台查询工作管理办法》，精准落实地方债务化解政策要求。强化项目端精准排查，穿透核查确保政策落实，2025年累计组织融资平台查询20余次、隐性债务查询30余次，针对具体项目开展穿透式论证，将管控政策落到实处。

五、以法治思维强基固本，以制度合规赋能发展

党支部将法治思维贯穿合规工作全流程，以制度管理工作为主要抓手，充分发挥法律合规工作固根本、稳预期、利长远的保障作用。

开展制度“废改立释”工作，全面提升制度健全性。印发覆盖各部门及香港资产的《制度梳理工作方案》，对公司现存制度进行全面梳理，绘制制度图谱。完善合规内控制度体系，根据《金融机构合规管理办法》新规要求，重新制定公司《合规管理办法》，制定修订合规检查、合规员管理、合规风险提示、合规培训等配套制度，确保合规内控各项改革要求以制度形式予以确认巩固。

革新合规检查方式，提升制度遵循有效性。开展制度后评估，持续跟踪制度执行情况，针对实际执行中存在的堵点、难点，及时优化调整。强化合规检查，首次提出业务链条检查形式，针对另类产品存续管理、债券投资、信息系统管理三类重点业务，围绕业务发起、授权、审批、执行、记录、报告全业务链进行系统性检查，以流程合规带动业务全面合规，完善制度管理闭环。

打造制度智能管理系统，以“AI+”为法治建设加速。完成集团制度系统人保资产个性化优化，依托集团现有法律合规平台，主导提出制度管理个性化开发需求，可在系统内推广复制，有效支持制度管理效率效果提升。探索“法规+AI”功能开发，自主研发“法规助手”，运用公司 IT 部自研技术，实现合规问题智能问答，降低合规成本、提升业务效率。

六、提升合规智能化水平，维护资本市场稳定

落实中央“科技赋能金融监管”要求，积极打造覆盖全资产、全流程的智能投资合规管理系统，以技术支撑金融风险防控，促进投资业务效率和质量双提升。

实现全系统全量数据对接。落实中央“健全金融数据治理体系”的要求，全面对接投资交易系统、数据中心、估值系统、TA系统、非标买方、投研系统、信评系统、一级投标系统、邮件系统、外部资讯商等主要业务系统，每日接入数据近90万条。

覆盖全类型资产灵活监控。紧扣“全面覆盖各类金融风险”的防控要求，新增特殊资产控制功能，实现公司可投资产类型全覆盖；将大类功能模块从18类扩展至22类，新增70余项功能组件，支持指标灵活拼接，既满足中央及监管部门要求，又适配委托人及公司内部风控需求。

提升全流程智能化控制。积极提升风险防控智能化水平，实现从建账、条目匹配、事中拦截到事后异常跟踪的全流程自动化监控，确保合规风险防控政策无死角落地；开发投资人类型、偿付能力、风险综合评级自动识别与监控匹配功能，支持新旧准则自动切换监控，实现违规情况自动邮件提醒与跟踪，以智能化手段强化政策执行刚性，显著提升合规管控与政策落地效率。

七、完善反洗钱管理机制，履行金融安全社会责任

以落实中央金融安全战略为己任，从制度、机制、协同、技术、宣传五维度完善反洗钱管理，积极展现央企使命担当。

制度体系不断健全。严格落实《反洗钱法》及配套法规，完善客户尽职调查、可疑交易筛查等反洗钱制度与业务操作流程，将中央“全流程风控”要求转化为具体操作规范。

工作机制转向“风险为本”。构建客户、产品、地域、渠道全维度评估模型，实现分类施策与精准管理，推动反洗钱工作从“规则为本”向“风险为本”转型，提升中央金融安全政策落地的有效性。

强化跨部门协同。赋能事业部反洗钱具体工作，完善从开户源头数据梳理到可疑交易筛查反向验证的全环节洗钱风险防范流程，提升工作有效性。

推动“数智化”监测。升级反洗钱系统，强化客户尽职调查、风险评估、可疑交易筛查智能化水平；以该系统为基点，完善上游直销系统、TA系统功能，厘清数据传输逻辑，提升数据质量，夯实政策落地的技术基础。

加强培训宣传。开展新员工、业务人员、合规员、全体员工、高管人员多维度专题培训，并通过线上官网、公众号及线下“进社区、进企业、进高校”宣传，提升员工履职能力与社会防范意识，构建协同防控体系；以“自己写、自己讲”形式制作的反洗钱专题宣传培训视频，获评2025年上海金融系统职工立功竞赛优秀案例，成为金融安全政策基层落地的典型实践。