人保资产运营平台-清核联动项目正式上线试运行
2023-01-04 15:57:55.0
11月30日，人保资产运营平台-清核联动项目正式上线试运行，进一步落实集团公司提出“要重点加强对资产、资金、资本三方面的管理”要求以及公司“赋能工程”战略，加强对受托资产的资金管理，提高资金使用效益。
在资金清算、核算环节，对托管账户中的收付流水做好及时、准确的识别和管理一直是保险资管行业的普遍难点。运营管理部、信息科技部密切协同配合，历时8个月时间，经过两轮迭代，正式上线试运行运营平台-清核联动项目，开始承载实际生产业务。该项目主动创新求变，打破公司4.5核算系统、资金清算系统、交易系统独立运行导致的流程断点与数据孤岛等现状，聚焦托管账户资金清算、核算环节科技化程度不深入的业务痛点。项目上线试运行一个月，正好经历了四季度非标资产大规模付息潮，项目将原本繁杂的手工业务系统化处理，完成204笔数据自动化匹配，占据近40%非标付息业务。特别是匹配过程在交易时间就可以进行，大幅提升业务处理时效，期间项目还完成管理费、托管费和增值税的线上化支付，相较于先前的邮件流转方式，系统流转更加顺畅、更加可控。
该项目在行业内首创全资金业务类型整体解决方案，构建起资金平台、核算系统一体化资金联动，建立标准化的资金结算流水数据和闭环的线上操作流程，实现托管行资金结算和会计核算的一体化、线上化和自动化匹配，有效提升了收付流水识别效率和准确性。
一是提高资金收付的主动管理能力。通过资金交收匹配规则与匹配引擎结合的方式，每5分钟进行自动轮询实收实付和应收应付两个方面数据，并给出自动交收的建议和提醒。该项目使现有资金收付从下午5点提前到交易期间进行处理，提高资金交收的日间处理效率，为进一步提高头寸使用效率创造空间。
二是提高资金处理风险识别能力。该项目自动化处理7大类资金收付，逐步实现包括存款的付息和到期兑付、优先股付息、开放式基金的赎回和分红、债券的付息和提前还本以及到期兑付、非标产品的付息和到期兑付（理财、信托计划、债券计划、股权计划、ABS）、托管费、管理费、增值税、佣金等97个业务品种的线上化收付管理的支持。截至目前，人保资产运营平台-清核联动项目已完成了中行、工行两大直连托管银行流水的全接入和解析，以及其他9家直连托管银行的数据接入。运营业务人员可通过资金交收匹配的情况，识别出受托资产资金划拨、资金收款中的异常，及时做好风险管理，防范于未然。
三是可拓展资金数据使用管理效能。经过银行流水匹配清洗的标准化资金数据，不仅可以提供核算系统进行账务处理，避免数据遗漏，提高账务处理的准确性、时效性，还可以直接共享给集团、委托人及公司各投资部门，满足集团、委托人和各投资部门对资金使用的各项管理要求。
四是提高资金管理的规范性。通过费用类资金支付操作线上化，实现资金管理手工操作自动化替代，保证支付流程可管可控，通过各类业务资金匹配和流转的流程设计和梳理，规范各资金流程节点对应各部门岗位的操作规范，进一步明确人员岗位职责范围，推动业务合规高效开展。
人保资产将持续深化落地“赋能工程”，建设数字化运营平台，全力打造卓越资管平台，以实际行动投身服务中国式现代化的新征程。
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